転職したらiDeCoはどうなるのかを会社員向けに解説します。企業年金の有無による掛金上限の変化、無職期間の扱い、届出を放置したときのリスクと、確認すべき手続きを整理します。
財形貯蓄の非課税はいくらまで？住宅と年金で合わせて元本550万円までという限度額、一般財形との違い、目的外に引き出すと課税される注意点を会社員向けに整理します。
iDeCoの手数料はいくら？加入時・毎月・受取時の3種類があり、共通分に加えて金融機関ごとに差が出るのが毎月の運営管理手数料です。手数料の内訳と、負担を安く抑えるための金融機関の選び方を整理します。
NISA口座の損失は特定口座の利益と相殺できません。損益通算・繰越控除ができない理由と、非課税メリットを活かすための資金の分け方を整理します。
NISA口座の資産を持つ人が亡くなると、非課税のまま相続することはできません。死亡日の価格が新しい取得価額になる仕組みと、家族が知っておきたい手続きの注意点を整理します。
iDeCoの掛金上限は会社員か自営業かだけでなく企業年金の種類でも変わります。月2万円から月6万8000円まで、区分ごとの上限額と2024年12月の制度改正のポイントを整理します。
新NISAはいつ売ればいい？非課税保有期間が無期限だからこそ迷う会社員に向けて、取り崩しの考え方や気をつけたい落とし穴、非課税枠の注意点をわかりやすく整理します。
iDeCoと退職金は受け取る順番と間隔で税金が変わります。2026年1月に5年ルールが10年ルールへ延びた変更点と、会社員が損しない受け取り方を整理しました。
前の会社の企業型確定拠出年金を放置すると、6か月で自動移換され、運用が止まったまま手数料だけが引かれ続けます。移換先の選び方と、放置したときに起きる3つの不利益を整理します。
NISA口座で株式やETFの配当金を非課税にするには「株式数比例配分方式」の設定が必須。設定漏れで課税されているケースと確認方法を整理する。
新NISAでは商品を売却すると翌年に非課税投資枠が復活するが、当年中には使えず、売却損は課税口座の利益と損益通算もできない点に注意したい。
会社の退職金が企業型確定拠出年金という会社員でも、いまはiDeCoを併用できます。上限は月2万円と「5万5000円から会社の掛金を引いた残り」の低いほう。マッチング拠出との選択制も含めて整理します。
iDeCoは掛金の所得控除ばかりが注目されますが、実は受け取り方で手取りが変わります。一時金と年金の課税の違い、会社の退職金と重なったときの注意点を、会社員の目線で整理します。
資産形成を始めたい会社員向けに、2024年からの新NISAの基本を整理します。つみたて投資枠と成長投資枠の違い、年間投資枠と非課税保有限度額1800万円のしくみ、運用益が非課税になるメリットを具体例で解説します。
iDeCoの掛金は全額が所得控除。戻る税金は「掛金×(所得税率+住民税率)」で決まります。会社員のケースで具体的に計算します。